Les 5 stratégies d'investissement les plus populaires dans le monde financier
Temps de lecture : 6 mins - Je te présente 5 stratégies d'investissements connues
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Je te présente 5 stratégies d’investissements les + connues
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5 stratégies d’investissements à connaître
1. Stratégie de Croissance (Growth Investing)
Stratégie adoptée par Philip Fisher 👨🏽
La stratégie de croissance se concentre sur l'acquisition d'actions de sociétés qui présentent des taux de croissance supérieurs à la moyenne, même si leur prix semble élevé.
Les investisseurs s'attendent à ce que les bénéfices et les revenus de ces entreprises continuent de croître à un rythme rapide, ce qui devrait entraîner une augmentation du prix de l'action à long terme. Autrement dit, l'idée, c'est de parier sur le fait que ces entreprises vont continuer à se développer rapidement, ce qui devrait rendre ces actions encore plus précieuses à l'avenir.
🦣 Popularisée dans les années 1950 et 1960 par des investisseurs comme Philip Fisher et plus tard par Peter Lynch, cette stratégie repose sur l'idée que certaines entreprises ont un potentiel de croissance significatif dans des secteurs en expansion ou innovants, comme la technologie ou les biotechnologies.
👩🏼 Les investisseurs qui adoptent cette stratégie sont généralement plus tolérants au risque et cherchent des rendements potentiels élevés. Ils doivent être patients et prêts à supporter la volatilité des prix des actions en échange de gains futurs possibles.
⇨ Comment le mettre en place ?
Pour mettre en œuvre cette stratégie, les investisseurs doivent rechercher des entreprises ayant des avantages compétitifs durables, une croissance des revenus et des bénéfices, et un management de qualité. Les indicateurs clés incluent le taux de croissance des bénéfices, le retour sur investissement et les perspectives du secteur.
Les actions de croissance ne versent souvent pas de dividendes, car les entreprises préfèrent réinvestir leurs bénéfices dans l'expansion.-
2. Value Investing
Stratégie adoptée par Warren Buffet 👨🏽
Le Value Investing consiste à acheter des actions sous-évaluées par rapport à leur valeur intrinsèque.
*La "valeur intrinsèque" d'une action est une estimation de ce que l'entreprise vaut vraiment, en se basant sur tous les aspects fondamentaux de l'entreprise, comme ses actifs, ses dettes, ses flux de trésorerie, et ses perspectives de croissance future. En d'autres termes, c'est le vrai prix d'une entreprise, indépendamment de ce que le marché ou le cours de l’action monte ou descende.
Les investisseurs utilisent l'analyse fondamentale pour identifier des actions qui se négocient en dessous de ce qu'ils estiment être leur « vraie » valeur.
🦣 Cette approche a été formulée par Benjamin Graham et David Dodd dans les années 1920 et 1930. Warren Buffett, un disciple de Graham, est l'un des exemples les plus célèbres et les plus réussis de cette stratégie.
👩🏼 Le value investing convient aux personnes patientes, qui recherchent des investissements sûrs et stables, et qui sont moins concernées par les fluctuations à court terme du marché.
⇨ Comment le mettre en place ?
Les investisseurs doivent évaluer la santé financière des entreprises, y compris leurs bilans, leurs flux de trésorerie, et d'autres indicateurs fondamentaux. Ils recherchent des entreprises dont les prix des actions sont inférieurs à leurs actifs tangibles, ou ceux qui ont des ratios prix/bénéfice particulièrement bas.
Dans la stratégie du value investing, on s'intéresse souvent à des entreprises qui ont déjà fait leurs preuves et qui ont des activités solides, mais qui traversent une mauvaise passe pour des raisons qui peuvent être temporaires.-
3. Momentum Investing
Stratégie adoptée par Richard Driehaus 👨🏽
Cette stratégie repose sur l'idée que si des actions ont déjà très bien performé par rapport au reste du marché, elles vont probablement continuer sur cette lancée.
À l'inverse, si certaines actions n'ont pas bien marché, elles risquent de continuer à avoir des difficultés. En gros, c'est l'idée de "suivre la tendance" : acheter ce qui gagne déjà et éviter ce qui perd.
🦣 Le momentum investing s'est développé à partir des études de comportement de marché dans les années 1980 et 1990, qui ont montré que les tendances de marché pourraient persister assez longtemps pour offrir des opportunités rentables.
👩🏼 Adapté aux investisseurs qui sont confortables avec une stratégie de trading plus active et qui peuvent tolérer plus de risque et de volatilité.
⇨ Comment le mettre en place ?
Les investisseurs doivent surveiller les tendances du marché, utiliser des indicateurs techniques pour identifier les moments d'achat et de vente, et être prêts à agir rapidement.
Le momentum investing nécessite souvent une gestion active et un rééquilibrage fréquent du portefeuille pour capturer les gains et réduire les pertes.-
4. Investissement axé sur le Revenu (Income Investing)
Stratégie adoptée par John C. Bogle 👨🏽
L'objectif est de générer un flux de revenu régulier à partir d'investissements.
Cela inclut souvent des obligations, des actions à dividendes, des fonds de placement immobilier, et d'autres actifs générant des revenus.
👩🏼 Convient aux investisseurs recherchant la stabilité, un revenu régulier, et moins de volatilité. Souvent privilégié par les retraités ou ceux qui approchent de la retraite.
⇨ Comment le mettre en place ?
Les investisseurs doivent rechercher des entreprises avec un historique de paiement de dividendes solides ou des obligations avec des rendements attrayants, tout en diversifiant pour minimiser les risques.
L'investissement axé sur le revenu, c'est un peu comme avoir un parachute financier.
En investissant dans des choses qui vous rapportent de l'argent régulièrement, comme certaines actions ou des obligations, vous pouvez rendre votre portefeuille moins sensible aux hauts et bas du marché. Cela peut vous aider à rester plus stable quand les choses secouent un peu sur les marchés financiers.-
5. Investissement Contrarien (Contrarian Investing)
Stratégie adoptée par David Dreman 👨🏽
Cette stratégie implique d'investir à contre-courant des tendances du marché. Les contrariens achètent des actifs quand ils sont délaissés par la majorité des investisseurs et vendent quand ils deviennent populaires.
🦣 Le contrarian investing est basé sur la psychologie du marché et l'hypothèse que les foules suivent souvent les émotions plutôt que la logique. (Alors qu’une des bonnes pratiques de l’investissement c’est le fait d’être rationnel). Cela peut mener à des évaluations de marché irrationnelles.
👩🏼 Cette stratégie est adaptée à ceux qui sont à l'aise avec des décisions d'investissement qui vont à l'encontre de l'opinion générale et qui sont capables de supporter le stress et la volatilité associés à de telles positions.
⇨ Comment le mettre en place ?
Les investisseurs doivent être prêts à effectuer des recherches approfondies pour identifier les opportunités où le marché a potentiellement mal évalué un actif. Cela nécessite aussi une forte discipline et une bonne gestion du risque.
Les investisseurs contrariens doivent souvent attendre plus longtemps pour que leurs investissements portent leurs fruits, car il peut prendre du temps pour que le marché reconnaisse et corrige ses erreurs.Ces stratégies d’investissements sont les plus connues, et je voulais te les donner pour connaître les termes et le fait qu’en bourse, il existe des tonnes de méthodes pour investir.
🏁 Si tu es un débutant, la meilleure stratégie c’est éducation - prudence - diversification - patience. Pour de vrai, la meilleure stratégie si tu es débutant c’est :
👛 d’investir à ton rythme et petit à petit (stratégie DCA),
👛 d’investir dans des actifs que tu connais et qui sont simples à utiliser (les entreprises que tu connais et qui sont solides, des ETFs),
👛 d’ouvrir à minima une assurance-vie (épargne + investissements) et un PEA, ce sont deux supports d’investissement qui ont un avantage fiscal important.
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